منتج قرض BUSICLINT
BUSICLINT™ هو قرض تجاري مفتوح المدة، بفائدة فقط وربح فقط، بشروط وأحكام ثابتة. حسب فئة القرض:
- تم تثبيت معدل BUSICLINT Blue Chip™ السنوي بشكل دائم عند 7.50%، و
- تم تثبيت معدل الفائدة السنوي لـBUSICLINT Venture™ بشكل دائم عند 9.99%.
قروض BUSICLINT™ هي قروض تجارية بشروط وأحكام ثابتة موحدة يتم إصدارها إما من قبل الشركات المشاركة أو مقدمي الخدمات المهنية المشاركين أو من خلال المؤسسات المالية المشاركة، والتي يشار إليها بشكل جماعي باسم المقرضين في المقام الأول أو منشئي الصفقة.
الشروط والأحكام الموحدة الثابتة، والنظام، وعلامة BUSICLINT™ التجارية هي ملكٌ لمجموعة Juro™. جميع قروض BUSICLINT™ التجارية الموحدة مؤهلةٌ للتوريق والمشاركة في آلية Juro™ الموحدة للسوق الثانوية.
أبرز ما جاء في BUSICLINT
1) وعد المقترض بدفع أصل الدين ومبالغ الفائدة في شكل سند إذني غير قابل للإلغاء مع المطالبة الأقدم على إيرادات وأصول المقترض المستقبلية.
2) الضمانات المتعلقة بالأصول والعقارات ورأس المال وخطوط الأعمال وأي منقولات مدرجة في التمويل.
3) ضمانات الأصول والإيرادات لحساب التقاعد الفردي للديون المحددة بالقرض (IDRA).
4) إجمالي المدفوعات المقدمة إلى حساب الفوائد والرسوم الخاصة بالقرض (IFA).
5) وثيقة تأمين الفجوة الخاصة بالقرض ووثيقة تأمين الحياة التي يستفيد منها دائنو قروض BUSICLINT™.
6) ضمان CCJS الخاص بالقرض لجميع مبالغ رأس المال والفائدة لصالح دائني قروض BUSICLINT™.
لكي يكون طلب قرض BUSICLINT™ متوافقًا مع الشروط ويتم الموافقة عليه من قبل شركات التأمين، يجب أن تتوفر الشروط التالية:
يجب أن تكون نسبة الدين إلى الدخل ("DTI") للمقترضين ≤ 40%
DTI = (الدفعة الشهرية المقترحة + جميع التزامات الدين الشهرية الدنيا) ÷ الدخل الشهري الإجمالي
ملحوظة: يُسمح بالقروض المشتركة، وفي هذه الحالة يتم دمج الدخول لتلبية متطلبات الاكتتاب.
وصف السلسلة
تمثل هذه الوحدات الحصص الحصرية في محفظة قروض الأعمال الأساسية التي تطبق شروط وأحكام BUSICLINT™ الموحدة والثابتة. تُصدر وحدات BUSICLINT كأوراق مالية قابلة للاستبدال بعائدات أرباح الأسهم (FEIPS) وليس كأدوات دين. وبالتالي، توفر عوائد الأرباح من إيرادات الإتاوات تدفقًا ثابتًا للدخل من محفظة خدمة الدين الموحدة بالكامل لهذه السلسلة، والتي تُصرف على أساس إجمالي.
يتم صرف الأموال بطريقة منفصلة عن ظروف السوق ومعدلات القروض المتعثرة ("NPL") أو أسعار الفائدة. يُوزّع على المستثمرين 80% من إجمالي الإيرادات من خدمة الدين الشهرية على شكل عائد دائم. لا يوجد تداول نشط لمحفظة صندوق BUSICLINT، بل نتلقى دخلاً سلبياً ونوزعه على الشركاء بشكل نسبي. نطرح الوحدات بشروط وأحكام غير قابلة للتغيير.
يتطلب نشاط السوق الأساسي الاكتتاب في الوحدات من خلال التسليم العيني لمحافظ قروض الأعمال التي تستخدم الشروط والأحكام الثابتة والموحدة BUSICLINT™.
هناك نوعان من قروض BUSICLINT™:
- النوع الأول = قروض BUSICLINT Blue Chip™. تطبق هذه القروض شروط وأحكام BUSICLINT™ الموحدة والثابتة، وهي تقع ضمن نطاق ضريبي منخفض التضخم ومخاطر سياسية منخفضة، وتعمل أيضًا في قطاع منخفض المخاطر. تحمل قروض BUSICLINT Blue Chip™ رسوم ملكية سنوية ثابتة (فائدة أو ربح) بنسبة 7.50%.
- النوع الثاني = قروض BUSICLINT Venture™. تستخدم هذه القروض شروط وأحكام BUSICLINT™ الموحدة والثابتة، وهي تقع ضمن نطاق تضخم مرتفع أو مخاطر سياسية عالية، أو لشركات تعمل في قطاع عالي المخاطر. تحمل قروض BUSICLINT Venture™ رسوم ملكية سنوية ثابتة (فائدة أو ربح) بنسبة 9.99%.
يستفيد حاملو وحدات سلسلة BUSICLINT™ من الشروط والأحكام الثابتة والموحدة لكل سند إذني رئيسي من BUSICLINT™.
رأس المال مضمون وغير قابل للإلغاء، وتوفر الوحدات دخلاً ثابتاً على شكل توزيعات عوائد ملكية من إجمالي إيرادات محفظة سلسلة BUSICLINT™ بأكملها. الاسترداد متاح وفقاً للشروط والأحكام الثابتة. جميع المعاملات الأخرى هي أنشطة سوق ثانوية تُنفذ في معاملات 144A المعفاة، أو في منصة تداول مختارة (مثل منصة تداول بديلة أو بورصة أسهم بعد إدراج وحدات سلسلة الشراكة).
تفاصيل السلسلة
هذه السلسلة من الشراكة لها مدة دائمة. مساهمات هذه السلسلة مُوَرَّقة في وحدات قابلة للاستبدال بقيمة اسمية قدرها 1,000.00 دولار أمريكي للوحدة. تعمل سلسلة BUSICLINT كصندوق مغلق فيما يتعلق بجدولة التوزيعات وإنشاء سلة استثمارية واستردادها؛ ومع ذلك، ستُصدر السلسلة وحدات جديدة على أساس مفتوح وفقًا للشروط والأحكام الثابتة للسلسلة. هناك أيضًا سلاسل فرعية من سلسلة BUSICLINT والتي من الممكن إنشاؤها، حيث سيتم فصل هذه السلاسل الفرعية حسب فئة العملة والولاية القضائية لموقع قروض الأعمال المعنية التي تُشكل محفظة السلسلة الفرعية. في وقت نشر مذكرة العرض هذه، لم تكن هناك وحدات قائمة بأي فئة عملة أو سلسلة فرعية.
صندوق جورو ذ.م.م. - قروض الأعمال BUSICLINT - السلسلة 4
سيتم إصدار سلسلة فرعية منفصلة من BUSICLINT™ وفقًا لفئة العملة والاختصاص القضائي للعقارات (على سبيل المثال، Euro BUSICLINT™، US BUSICLINT™، British BUSICLINT™، إلخ).
سند ملكية يمثل حصة ملكية نسبية في رأس المال، ومشاركة نسبية في عوائد الأرباح الناتجة عن إجمالي دخل المحفظة المنفصلة المملوكة لسلسلة الصناديق هذه. إصدار مفتوح لهذه الحصة في الشراكة، ممثلة بوحدة قابلة للاستبدال، وفقًا للشروط والأحكام الثابتة لسلسلة الصناديق.
الأوراق المالية ذات الأسهم في شكل وحدات قابلة للاستبدال من مصالح الشراكة في المحفظة المنفصلة لسلسلة الصناديق.
1,000.00 دولار أمريكي لكل وحدة
شركة جورو
مفتوح النهاية
القيمة الاسمية
(صافي القيمة الأصولية + المستحقات) أو (سعر السوق كما نشرته بورصة الأوراق المالية المدرجة، إذا كانت مدرجة).
1000 وحدة
يتم بيع الوحدات على أساس مستمر ومفتوح، مع صافي قيمة الأصول الاسمية 1000.00 دولار لكل وحدة.
نوع أصل واحد. محفظة قروض تجارية تطبق الشروط والأحكام الموحدة لبرنامج BUSICLINT™. BUSICLINT™ هو قرض مفتوح الأجل بفائدة فقط، حيث يكون سعر الفائدة ثابتًا دائمًا عند 9.99% سنويًا.
سنبيع الوحدات باستخدام خدمتي إغلاق أو "تسوية" مختلفتين، متى توفرتا. الخدمة الأولى هي التسوية المباشرة مع شركة جورو فاندز ذ.م.م، والثانية هي تسوية مباشرة مع المُشتري. لمزيد من المعلومات، يُرجى مراجعة "خطة التوزيع" في تفاصيل عروض السلسلة.
في التسوية المباشرة مع شركة جورو فاندز ذ.م.م، الحد الأدنى لمبلغ الشراء هو 10 وحدات. يمكن شراء وحدات إضافية تزيد عن 10 وحدات من مُصدر الأوراق المالية في السلسلة بأي عدد من الوحدات الكاملة. في تسوية DTC، الحد الأدنى لمبلغ الشراء هو 100 وحدة. يمكن شراء وحدات إضافية تزيد عن 100 وحدة في أي عدد من الوحدات الكاملة.
دفعة عينية بحد أدنى 100,000 دولار أمريكي من قروض الأعمال التي تطبق الشروط والأحكام الموحدة لـ BUSICLINT™، لكل عملية إنشاء سلة استثمارية. يمثل الحد الأدنى لإنشاء السلة 100 وحدة من سلسلة BUSICLINT™ بقيمة صافي الأصول الاسمية لكل وحدة من السلسلة. من المتوقع إنشاء سلة استثمارية شهريًا، مع إمكانية زيادة وتيرة إنشاء السلة وفقًا لاحتياجات هذه السلسلة المنفصلة من الصفقات.
مشاركة نسبية في عمليات جني الأرباح بنسبة 80% من الإيرادات شهريًا أو ربع سنويًا، وفقًا لما يُعلنه مدير الصندوق. حقوق تصويت بصوت واحد لكل وحدة. مشاركة نسبية في عمليات التصفية في حال التصفية أو الحل.
تتوفر عمليات الاسترداد شهريًا بسعر الصيغة الثابتة (صافي القيمة الأصولية + المستحقات) حيث يتم دفع عمليات الاسترداد حصريًا بالدولار الأمريكي فقط (عملة "USDJ" المستقرة). مبلغ الاسترداد هو القيمة الاسمية بعد توزيعات الأرباح الشهرية لإجمالي الإيصالات لسلسلة الصندوق.
تقدم هذه السلسلة خيارين لاسترداد القيمة العينية:
1) بالدولار الأمريكي (أو عملة السلسلة الفرعية المعمول بها) بالقيمة الصافية للأصول المنشورة في تاريخ الاسترداد؛ أو
2) في وحدات سلسلة JRSP بالقيمة الصافية للأصول المنشورة في تاريخ الاسترداد.
تتوفر عمليات استرداد عملة جورو بالدولار الأمريكي (أو العملات الفرعية ذات الصلة) بشكل ربع سنوي، حيث تُوزّع سلسلة عملات جورو الرقمية ذات الصلة على الحساب المُعيّن لحامل الوحدة المُستردّ في شبكة جورو المركزية™ أو شبكة جورو اللامركزية™. يرتبط دولار جورو بالدولار الأمريكي بنسبة واحد لواحد، وفقًا لتعميم طرح عملة جورو الرقمية ووثيقة الوصاية غير القابلة للإلغاء لمؤسسة جورو، والمُشار إليهما في هذه الوثيقة بالإشارة.
تتوفر عمليات الاسترداد لوحدات سلسلة JRSP بشكل ربع سنوي مع استخدام سعر صافي القيمة الأصولية بالدولار الأمريكي كأساس للاسترداد العيني على أساس واحد لواحد (على سبيل المثال، يتم استرداد صافي القيمة الأصولية 1000.00 دولار أمريكي من سلسلة BUSICLINT™ مقابل صافي القيمة الأصولية 1000.00 دولار أمريكي من سلسلة JRSP).
يوجد حد أدنى لاسترداد 10 وحدات لهذه السلسلة.
تُدار المحفظة المنفصلة لهذه السلسلة من الشراكة بواسطة صندوق استئماني غير قابل للإلغاء خاص بالسلسلة، لا يُدار بنشاط، وليس له مجلس إدارة، ويحتفظ بشكل سلبي بالمحفظة الموحدة المحددة بدقة، ويوزع جميع الإيرادات الإجمالية على حاملي هذه السلسلة من الشراكة وفقًا لتوزيعات السلسلة. تُنشأ وحدات سلسلة BUSICLINT™ في سلال فقط بدفعات عينية من قروض الأعمال التي تستخدم شروط وأحكام BUSICLINT™ الموحدة، أو قروض الأعمال التي تسمح للمقترضين باعتماد شروط وأحكام BUSICLINT™ الموحدة. لن تكون هناك أي خصومات، ولا خصومات اكتتاب، ولا تعويضات عن نفقات رأس المال المستخدمة من عائدات إنشاء السلال أو مبيعات السوق الأولية.
لا تُفرض أي رسوم سنوية على أيٍّ من أصول السلسلة. ولا يفرض الصندوق أي رسوم إضافية على المبيعات أو التحميل على مبيعات السوق الأولية لوحدات سلسلة BUSICLINT™. في حال استردادها مقابل عملة جورو الرقمية، تُفرض رسوم استرداد بنسبة 3% يدفعها حامل وحدة سلسلة BUSICLINT™ عينيًا بالعملة المعمول بها لعملة جورو الرقمية المتعلقة بمحفظة سلسلة BUSICLINT™ المنفصلة. أما في حال استردادها مقابل وحدات سلسلة JRSP، فتُفرض رسوم استرداد بنسبة 3% تُدفع عينيًا مع وحدات سلسلة JRSP الناتجة عن الإصدار.
تخضع جميع رسوم الإدارة ورسوم الخدمة والنفقات الإدارية لبرنامج تقاسم الإيرادات جورو والتي يتم خصمها من 20٪ من مكاسب رأس المال الإجمالية وإيصالات محفظة السلسلة كإتاوة دائمة.
سيتم توزيع الأرباح على المستثمرين بشكل ربع سنوي (في مارس ويونيو وسبتمبر وديسمبر) في غضون 30 يومًا بعد نهاية الربع، كعمليات اكتساح للأرباح والتي تخضع للشروط والأحكام الموضحة في نشرة الاكتتاب الخاصة بالسلسلة.
يتم إعادة استثمار التوزيعات النقدية والعينية تلقائيًا من خلال برنامج إعادة استثمار الأرباح (DRIP)؛ ومع ذلك، يمكنك اختيار إلغاء الاشتراك في برنامج إعادة استثمار الأرباح في أي وقت لتلقي التوزيعات نقدًا أو عينًا، حسب الاقتضاء.
BUSICLINT™ هو قرض مفتوح الأجل بفائدة فقط، حيث يكون سعر الفائدة ثابتًا دائمًا عند 9.99% سنويًا. يحق لمنشئي القرض المكتتبين وحاملي الوحدات اللاحقين الحصول على:
- 80% من إجمالي الإيرادات من محفظة سلسلة BUSICLINT™ المنفصلة؛ و
- 100% من صافي قيمة الأصول الرئيسية (لكل وحدة) عند سحب الوحدات المعنية أو استردادها.
تُدفع هذه المبالغ لحاملي الوحدات كتوزيعات أرباح ربع سنوية شاملة على شكل امتياز دائم. قد تُشبه هذه المدفوعات أرباح الشركات، إلا أنها تُفرض عليها ضرائب مختلفة. ويرجع ذلك إلى اعتبارها عائدًا على رأس مال الشريك (وليس دخلًا)، مما يُقلل من أساس ربح الشريك مع كل توزيع. وهذا يسمح باستخدام الاستهلاك والخسائر الضريبية، عند الاقتضاء.
تقدم السلسلة للمستثمرين فرصة لا رجعة فيها لاسترداد ما لا يقل عن 10 وحدات ولا يوجد عدد أقصى من الوحدات على أساس ربع سنوي (في مارس ويونيو وسبتمبر وديسمبر)، وفقًا للشروط والأحكام الموضحة في هذه النشرة. بالنسبة للاسترداد، يستحوذ حاملو الوحدات على 100٪ من القيمة القانونية المستحقة للمحفظة الموحدة الأساسية والمستحقات على أساس نسبي، مطروحًا منها رسوم الاسترداد البالغة 3٪. بدلاً من ذلك، يمكن للمستثمرين بيع الوحدات في السوق المفتوحة من خلال وسيط التداول / مزود الخدمات المالية، وفقًا للقاعدة 144 أ. إذا تم البيع في مثل هذه المعاملة، فيجب على حاملي الوحدات الحصول على سعر السوق للوحدات وتحمل تكاليف تسوية المعاملة والعمولات التي يتقاضاها وسيط التداول / مزود الخدمات المالية؛ قد يكون هذا المبلغ الصافي علاوة أو خصمًا على القيمة الصافية للأصول للوحدات.
(إجمالي مستحقات دخل المحفظة / عدد وحدات السلسلة القائمة) +
(1000.00 دولار أمريكي للوحدة)
صيغة تسعير اليورو = (سعر الدولار الأمريكي) * (سعر اليورو/الدولار الأمريكي في سوق الفوركس)
صيغة تسعير الجنيه الإسترليني = (سعر الدولار الأمريكي) * (سعر الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي في سوق الفوركس)
صيغة تسعير الين الياباني = (سعر الدولار الأمريكي) * (سعر الين الياباني/الدولار الأمريكي في سوق الفوركس)
صيغة تسعير اليوان الصيني = (سعر الدولار الأمريكي) * (سعر صرف اليوان الصيني/الدولار الأمريكي في سوق الفوركس)
صيغة تسعير الوون الكوري = (سعر الدولار الأمريكي) * (سعر صرف العملات الأجنبية بالوون الكوري/الدولار الأمريكي)
صيغة تسعير الدولار الهونغ كونغي = (سعر الدولار الأمريكي) * (سعر صرف الدولار الهونغ كونغي/الدولار الأمريكي في سوق الفوركس)
صيغة تسعير TWD = (سعر الدولار الأمريكي) * (سعر الفوركس TWD/USD)
صيغة تسعير BTC = (سعر الدولار الأمريكي) * (سعر BTC/USD COMMODEX™)
تخضع جميع المبيعات في السوق الثانوية للقاعدة 144أ من قانون الأوراق المالية لعام 1933، المعدل، ما لم يتم إدراجها بشكل عام في بورصة منظمة أو ما لم يوجد إعفاء آخر (مثل القاعدة 144، اللائحة S، وما إلى ذلك).
حسب الاشتراك
وفقًا للاشتراك. تُقيّد عمليات التداول في السوق الثانوية وفقًا للقاعدة 144أ، ويُشترط عادةً تسويتها خلال يومي عمل، ما لم يتفق طرفا هذه العملية صراحةً على خلاف ذلك. بناءً على ذلك، يُطلب من المشترين الراغبين في تداول الوحدات قبل يومي عمل من التسوية، نظرًا لأن تسوية الوحدات ستتم مبدئيًا خلال ثلاثة أيام عمل (T+3)، تحديد ترتيبات تسوية بديلة لمنع فشل التسوية.
دائم
80%
20%
30 / 360
سيتم إجراء عمليات مسح أرباح مدفوعات استحقاق الإتاوات الدائمة، حسب الاقتضاء، عن طريق الإيداع المباشر في الحساب الذي تحدده في اتفاقية اشتراكك إذا اشتريت وحدات سلسلة BUSICLINT™ من خلال التسوية المباشرة مع Juro Funds LLC. أما إذا اشتريت وحدات سلسلة BUSICLINT™ من خلال تسوية DTC أو أي طريقة تسوية أخرى، فسيتم تحويل هذه المدفوعات إلى حساب الوساطة أو الحفظ الخاص بك من خلال DTC أو نظام التسوية المعني.
يجوز لنا استرداد كامل الرصيد الأصلي المستحق وحصص الأرباح المتراكمة غير المدفوعة من الإتاوات الدائمة المستحقة، أو بدلاً من ذلك، بسعر السوق المعلن آنذاك إذا كان أعلى من صافي القيمة الأصولية + المستحقات. يسري هذا الاسترداد على أيٍّ من وحدات سلسلة BUSICLINT™ أو جميعها في أي وقت دون أي غرامة أو علاوة. ويحق لحاملي وحدات سلسلة BUSICLINT™، دون رجعة، مطالبتنا باسترداد وحدات سلسلة BUSICLINT™ وفقًا لأحكام الاسترداد الخاصة بالسلسلة، كما هو مُحدد هنا.
وفقًا لتقديرنا الخاص، يجوز لنا تلبية طلبات أخرى لاسترداد أي وحدات من سلسلة BUSICLINT™ قبل مواعيد الاسترداد المحددة. في حال موافقتنا على استرداد وحدات سلسلة BUSICLINT™ بناءً على طلب حاملها (أي في حالة الوفاة أو الإفلاس أو العجز الكلي الدائم)، يجوز لنا فرض رسوم استرداد بنسبة 6% من القيمة الاسمية ومستحقات الإتاوات من رصيد وحدات سلسلة BUSICLINT™ المستردة، والتي تُخصم من المبلغ المدفوع بالدولار الأمريكي أو وحدات سلسلة JRSP، حسب الاقتضاء.
لا يوجد سوق حالي لوحدات سلسلة BUSICLINT™، ولا نتوقع نشوء سوق ثانوي لها. نعتزم التقدم بطلب لإدراج وحدات سلسلة BUSICLINT™ في بورصة أوراق مالية أو عرض أسعار لها عبر نظام تسعير آلي للوكلاء أو نظام تداول بديل ("ATS")، مع العلم أنه لن يُسمح بإجراء أي مبيعات عامة قبل تقديم بيان التسجيل لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية ودخوله حيز التنفيذ.
ومع ذلك، يُسمح لك في هذا الوقت ببيع أو نقل أو رهن وحدات سلسلة BUSICLINT™ وفقًا للإعفاءات المنصوص عليها في القاعدة 144أ، والقاعدة 144، والإعفاءات الأخرى لقانون الأوراق المالية لعام 1933.
ستشكل وحدات سلسلة BUSICLINT™ المصالح الملكية الوحيدة في المحفظة المنفصلة والعوائد الدائمة الحصرية لحاملي وحدات هذه السلسلة والتي تحتفظ بها مؤسسة ائتمانية غير قابلة للإلغاء تكون هذه الشراكة هي المستفيدة منها. وقد تم دمج صك المؤسسة الائتمانية غير القابلة للإلغاء المذكور في هذه الوثيقة بالإشارة إليه. ووفقًا لصك المؤسسة الائتمانية غير القابلة للإلغاء المذكور، فإن شركة Juro System Inc، أحد شركاء الشريك العام، هي الوصي على المؤسسة الائتمانية غير القابلة للإلغاء وتؤدي واجبات الوصي دون أي تعويض إضافي. ويُحظر على الوصي وشركة ذات مسؤولية محدودة والشريك العام إصدار أي دين ضد المحفظة المنفصلة والعوائد الدائمة التي تستحقها هذه السلسلة أو إثقالها بأي شكل آخر. ويجب أن يكون دفع اكتساح الأرباح لاستحقاقات العوائد الدائمة على أساس ربع سنوي دون رسوم أو ضريبة.
راجع "وصف الوحدات - الترتيب" في السلسلة التي تقدم التفاصيل لمزيد من المعلومات.
يمكن إصدار الوحدات في شكل قيد دفتري، أو في شكل شهادة، أو في شكل شهادة عالمية مودعة لدى جهة الإيداع.
ينطوي الاستثمار في الوحدات على مخاطر كبيرة، بما في ذلك خطر خسارة استثمارك بالكامل، وقد يُعتبر استثمارًا مضاربيًا. للاطلاع على ملخص للمخاطر المتعلقة بهذا العرض وشركتنا وأعمالنا، يُرجى الاطلاع على "عوامل الخطر" في تفاصيل العرض.
لا تعتمد التسوية على تسوية العروض المتزامنة.
لا يوجد. ATS بناءً على الطلب. وإذا تمت الموافقة عليها من قبل حاملي الوحدات في الاجتماع السنوي أو OTC أو الإدراج في غضون 24 شهرًا.
506(ج)، 144، 144أ، وS
لا يوجد. لا يعد التصنيف الائتماني توصية بشراء أو بيع أو الاحتفاظ بالأوراق المالية، وقد يكون عرضة للمراجعة أو السحب في أي وقت من قبل منظمة التصنيف المعينة.
