Prodotto di prestito BUSICLINT
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BUSICLINT™ è un prestito aziendale a tempo indeterminato, con interessi e profitti garantiti, con termini e condizioni invariabili. A seconda della categoria del prestito:
- il tasso annuo BUSICLINT Blue Chip™ è fissato in modo permanente al 7,50% e
- il tasso annuo BUSICLINT Venture™ è fissato in modo permanente al 9,99%.
I prestiti BUSICLINT™ sono prestiti aziendali con termini e condizioni standardizzati e immutabili, emessi da aziende partecipanti, fornitori di servizi professionali partecipanti o tramite istituti finanziari partecipanti, collettivamente denominati prestatori di prima istanza o Deal Originator.
I termini e le condizioni standardizzati e immutabili, il sistema e il marchio BUSICLINT™ sono di proprietà di Juro Group™. Tutti i prestiti aziendali standardizzati BUSICLINT™ sono idonei alla cartolarizzazione e alla partecipazione al meccanismo di mercato secondario standardizzato Juro™.
Punti salienti di BUSICLINT
1) La promessa del mutuatario di pagare il capitale e gli interessi sotto forma di una cambiale irrevocabile con il diritto più elevato sui futuri ricavi e beni del mutuatario.
2) Le garanzie sui beni, sugli immobili, sul capitale, sulle linee di business e su qualsiasi bene mobile incluso nel finanziamento.
3) La garanzia delle attività e dei ricavi del conto individuale di previdenza complementare (IDRA) specifico del prestito.
4) I pagamenti totali effettuati sul conto interessi e commissioni (IFA) specifico del prestito.
5) La polizza assicurativa specifica per il prestito e la polizza assicurativa sulla vita a beneficio dei creditori del prestito BUSICLINT™.
6) La garanzia di backstop CCJS specifica per il prestito, per tutti gli importi di capitale e interessi a beneficio dei creditori del prestito BUSICLINT™.
Affinché una richiesta di prestito BUSICLINT™ sia conforme e approvata dai sottoscrittori, devono verificarsi i seguenti casi:
Il rapporto debito/reddito (“DTI”) dei mutuatari deve essere ≤ 40%
DTI = (Pagamento mensile proposto + Tutti gli obblighi di debito mensile minimo) ÷ Reddito mensile lordo
Nota: sono consentiti prestiti congiunti, nel qual caso i redditi vengono sommati ai fini della sottoscrizione.
Descrizione della serie
Le unità rappresentano gli interessi esclusivi nel portafoglio sottostante di prestiti aziendali che utilizzano i termini e le condizioni immutabili standardizzati BUSICLINT™. Le unità BUSICLINT sono emesse come FEIPS (titoli fungibili con profit sweep di interessi azionari) e non come strumenti di debito. Pertanto, i profit sweep derivanti dai ricavi da royalties forniscono un flusso di reddito costante dall'intero portafoglio standardizzato di servizi al debito della serie, erogato su base lorda.
Le erogazioni vengono effettuate in modo indipendente dalle condizioni di mercato e dai tassi dei crediti in sofferenza ("NPL") o dai tassi di interesse. Agli investitori viene distribuito l'80% della componente di reddito lordo del servizio del debito mensile sotto forma di royalty perpetua. Non vi è alcuna negoziazione attiva del portafoglio del fondo BUSICLINT, ma riceviamo un reddito passivo che viene distribuito ai partner su base proporzionale. Le quote sono offerte da noi a tempo indeterminato con termini e condizioni immutabili.
The primary market activity calls for the subscription of the units with the in-kind delivery of portfolios of business loans that use the BUSICLINT™ standardized immutable terms and conditions. There are two types of BUSICLINT™ loans:
Esistono due tipi di prestiti BUSICLINT™:
- Tipo 1= BUSICLINT Blue Chip™. Questi prestiti utilizzano i termini e le condizioni immutabili standardizzati BUSICLINT™ e sono in una giurisdizione a bassa inflazione e basso rischio politico, e anche le aziende operano in un settore a basso rischio. I prestiti BUSICLINT Blue Chip™ prevedono una commissione annuale fissa di royalty (interesse o profitto) del 7,50%.
- Tipo 2 = BUSICLINT Venture™. Questi prestiti utilizzano i termini e le condizioni immutabili standardizzati BUSICLINT™ e si trovano in una giurisdizione ad alta inflazione o ad alto rischio politico, oppure sono aziende che operano in un settore ad alto rischio. I prestiti BUSICLINT Venture™ prevedono una commissione annuale fissa di royalty (interesse o profitto) del 9,99%.
I titolari delle unità della serie BUSICLINT™ beneficiano dei termini e condizioni immutabili standardizzati di ogni cambiale master BUSICLINT™ sottostante.
Il capitale è garantito, non rimborsabile e le quote generano un reddito costante sotto forma di distribuzione di royalty derivanti dagli incassi lordi dell'intero portafoglio della serie BUSICLINT™. I rimborsi sono disponibili secondo termini e condizioni immutabili. Tutte le altre transazioni sono operazioni sul mercato secondario che devono essere effettuate tramite transazioni 144A esenti o su una sede di negoziazione selezionata (ad esempio, un ATS o una borsa valori a seguito della quotazione delle quote della serie di partnership).
Particolari della serie
Questa serie di azioni della partnership ha durata perpetua. Le partecipazioni in questa serie sono cartolarizzate in quote fungibili con un valore nominale di 1.000,00 dollari ciascuna. La serie BUSICLINT funziona come un fondo chiuso per quanto riguarda la programmazione delle distribuzioni, la creazione e il rimborso dei panieri; tuttavia, la serie emetterà nuove quote su base aperta, in conformità con i termini e le condizioni immutabili della serie. Sono inoltre possibili sotto-serie della serie BUSICLINT, che saranno separate in base alla valuta di denominazione e alla giurisdizione di ubicazione dei rispettivi prestiti commerciali che compongono il portafoglio della sotto-serie. Al momento della pubblicazione del presente memorandum di offerta, non erano in circolazione quote in alcuna valuta o sotto-serie.
Juro Funds LLC - Prestiti aziendali BUSICLINT - Serie 4
Saranno emesse sottoserie separate di BUSICLINT™ in base alla valuta di denominazione e alla giurisdizione delle proprietà (ad esempio BUSICLINT™ in euro, BUSICLINT™ negli Stati Uniti, BUSICLINT™ in Gran Bretagna, ecc.).
Titolo azionario che rappresenta una quota di proprietà proporzionale al capitale e una partecipazione proporzionale agli utili generati dal reddito totale del portafoglio separato di proprietà di questa serie di fondi. Emissione aperta di questa quota di partnership rappresentata da un'unità fungibile in conformità con i termini e le condizioni immutabili della serie di fondi.
Titolo azionario sotto forma di quote fungibili di partecipazioni in società di persone nel portafoglio separato della serie di fondi.
$ 1.000,00 USD per unità
Juro Inc
Illimitato
Valore nominale
(NAV + ratei) o (il prezzo di mercato pubblicato dalla borsa valori di quotazione, se quotata).
1.000 unità
Le quote vengono vendute su base continuativa e aperta, con un valore patrimoniale netto nominale di $ 1.000,00 per quota.
Tipologia di attività singola. Portafoglio di prestiti aziendali che utilizzano i termini e le condizioni standardizzati BUSICLINT™. BUSICLINT™ è un finanziamento a tasso fisso con interessi solo a tempo indeterminato, il cui tasso di interesse è fissato in modo permanente al 9,99% annuo.
Venderemo le unità utilizzando due diversi servizi di chiusura o "liquidazione", ove disponibili. Il primo servizio è la liquidazione diretta con Juro Funds LLC e il secondo è la liquidazione DTC. Per ulteriori informazioni, vedere "Piano di distribuzione" nei dettagli dell'offerta della serie.
In caso di regolamento diretto con Juro Funds LLC, l'importo minimo di acquisto è di 10 unità. Ulteriori unità oltre le 10 unità possono essere acquistate dall'emittente dei titoli della serie in qualsiasi numero di unità intere. In caso di regolamento DTC, l'importo minimo di acquisto è di 100 unità. Ulteriori unità oltre le 100 unità possono essere acquistate in qualsiasi numero di unità intere.
Un pagamento in natura di un valore minimo di $ 100.000 per prestiti aziendali che utilizzano i termini e le condizioni standardizzati BUSICLINT™, per ogni creazione di paniere. Il minimo per la creazione di paniere rappresenta 100 unità della serie BUSICLINT™ al valore patrimoniale netto nominale per unità della serie. Sono previste creazioni mensili di paniere, tuttavia tale frequenza potrebbe essere aumentata in base alle esigenze di origination delle operazioni di questa serie segregata.
Partecipazione proporzionale alla distribuzione degli utili pari all'80% dei ricavi su base mensile o trimestrale, come dichiarato dal gestore del fondo. Diritto di voto di un voto per quota. Partecipazione proporzionale alle liquidazioni in caso di liquidazione o scioglimento.
Riscatti disponibili mensilmente al prezzo fisso della formula (NAV + ratei), dove i riscatti vengono pagati esclusivamente in juro USD (la moneta stabile "USDJ"). L'importo del riscatto è il valore nominale in seguito alle distribuzioni mensili degli utili lordi della serie di fondi.
Questa serie offre due opzioni di riscatto in natura:
1) in dollari statunitensi (o valuta della sottoserie applicabile) al NAV pubblicato alla data di rimborso; oppure
2) in quote della serie JRSP al NAV pubblicato alla data di rimborso.
I rimborsi per juro USD (o la valuta della sottoserie applicabile) sono disponibili trimestralmente e la serie applicabile di Juro Digital Money viene distribuita sul conto designato dal sottoscrittore del rimborso nella Juro Central Network™ o nella Juro Decentralized Network™. Il juro USD è agganciato al dollaro statunitense con un rapporto di uno a uno, come previsto dalla circolare di offerta di Juro Digital Money e dall'atto fiduciario irrevocabile della Juro Organization, inclusi nel presente documento per riferimento.
I riscatti per le unità della serie JRSP sono disponibili trimestralmente e il prezzo NAV in dollari USA viene utilizzato come base per il riscatto in natura su base uno a uno (ad esempio, 1.000,00 $ di NAV della serie BUSICLINT™ vengono riscattati per 1.000,00 $ di NAV della serie JRSP).
Per questa serie è previsto un riscatto minimo di 10 unità.
Il portafoglio segregato di questa serie della partnership è detenuto da un trust irrevocabile specifico per la serie, che non è gestito attivamente, non ha un consiglio di amministrazione e detiene passivamente il portafoglio standardizzato rigorosamente definito e distribuisce tutti i ricavi lordi ai titolari di questa serie della partnership in conformità con le distribuzioni della serie. Le unità della serie BUSICLINT™ vengono create in panieri esclusivamente con il pagamento in natura di prestiti aziendali che utilizzano i termini e le condizioni standardizzati BUSICLINT™, o prestiti aziendali che consentono ai mutuatari di adottare i termini e le condizioni standardizzati BUSICLINT™. Non sono previste detrazioni, sconti di sottoscrizione o rimborsi per spese di offerta per spese in conto capitale utilizzate dai proventi della creazione del paniere o dalle vendite sul mercato primario.
Non sono previste commissioni annuali su nessuno degli asset della serie. Il fondo non addebita commissioni di carico o di vendita per le vendite sul mercato primario delle quote della serie BUSICLINT™. In caso di riscatto in cambio di denaro digitale juro, è prevista una commissione di riscatto del 3% che il titolare delle quote della serie BUSICLINT™ paga in natura con la valuta di denominazione applicabile di denaro digitale juro relativa al portafoglio segregato della serie BUSICLINT™. In caso di riscatto in cambio di quote della serie JRSP, è prevista una commissione di riscatto del 3% pagata in natura con le quote della serie JRSP risultanti emesse.
Tutte le commissioni di gestione, le commissioni di servizio e le spese amministrative sono soggette al programma Juro Revenue Sharing e vengono dedotte dal 20% delle plusvalenze e delle entrate lorde del portafoglio della serie come royalty perpetua.
Le distribuzioni agli investitori devono essere effettuate trimestralmente (a marzo, giugno, settembre e dicembre) entro 30 giorni dalla fine del trimestre, man mano che gli utili vengono ripartiti secondo i termini e le condizioni indicati nel prospetto della serie.
Le distribuzioni in contanti e in natura vengono automaticamente reinvestite tramite il nostro Programma di reinvestimento dei dividendi (DRIP); tuttavia, puoi scegliere di non aderire al DRIP in qualsiasi momento per ricevere le distribuzioni in contanti o in natura, a seconda dei casi.
BUSICLINT™ è un prestito a tasso fisso con interessi solo a tempo indeterminato, il cui tasso di interesse è fissato in modo permanente al 9,99% annuo. Gli originatori del prestito sottoscrittori e i successivi Sottoscrittori hanno diritto a:
- 80% delle entrate lorde del portafoglio segregato della serie BUSICLINT™; e
- 100% del valore patrimoniale netto principale (per unità) quando e quando le rispettive unità vengono ritirate o rimborsate.
Questi importi vengono corrisposti ai titolari di quote come distribuzioni trimestrali degli utili sotto forma di royalty perpetua. Questi pagamenti possono assomigliare ai dividendi societari, ma sono tassati in modo diverso. Questo perché sono trattati come una restituzione di capitale al socio (piuttosto che come reddito) e quindi riducono la base imponibile del socio a ogni distribuzione. Ciò consente l'utilizzo di ammortamenti e perdite fiscali, ove applicabile.
La serie offre agli investitori l'opportunità irrevocabile di riscattare un minimo di 10 quote e nessun numero massimo di quote su base trimestrale (a marzo, giugno, settembre e dicembre), soggetto ai termini e alle condizioni descritti nel presente prospetto. Per i riscatti, i titolari di quote acquisiscono il 100% del valore legale in circolazione del portafoglio standardizzato sottostante e degli accantonamenti su base proporzionale, meno la commissione di riscatto del 3%. In alternativa, gli investitori possono vendere quote sul mercato aperto tramite il proprio Broker-Dealer / fornitore di servizi finanziari, ai sensi della Regola 144a. Se vendute in tale transazione, i titolari di quote acquisiranno il prezzo di mercato delle quote e sosterranno i costi di regolamento della transazione e le commissioni addebitate dal proprio Broker-Dealer / fornitore di servizi finanziari; questo importo netto può essere un premio o uno sconto rispetto al NAV delle quote.
(Tasso totale di maturazione dei redditi del portafoglio / n. unità di serie in circolazione) +
($ 1.000,00 alla pari per unità)
Formula di determinazione del prezzo in EUR = (Prezzo in USD) * (Prezzo FOREX EUR/USD)
Formula di determinazione del prezzo in GBP = (Prezzo in USD) * (Prezzo FOREX GBP/USD)
Formula di determinazione del prezzo in JPY = (Prezzo in USD) * (Prezzo FOREX JPY/USD)
Formula di determinazione del prezzo CNY = (Prezzo USD) * (Prezzo FOREX CNY/USD)
Formula di determinazione del prezzo KRW = (Prezzo USD) * (Prezzo FOREX KRW/USD)
Formula di determinazione del prezzo HKD = (Prezzo USD) * (Prezzo FOREX HKD/USD)
Formula di determinazione del prezzo TWD = (Prezzo USD) * (Prezzo FOREX TWD/USD)
Formula di determinazione del prezzo di BTC = (Prezzo USD) * (Prezzo BTC/USD COMMODEX™)
Tutte le vendite sul mercato secondario sono soggette alla norma 144a del Securities Act del 1933 e successive modifiche, a meno che non si verifichi una quotazione pubblica su una borsa valori regolamentata o a meno che non esista un'altra esenzione (ad esempio norma 144, regolamento S, ecc.).
Come da abbonamento
Come da sottoscrizione. Le negoziazioni sul mercato secondario sono limitate in conformità alla Regola 144a e generalmente devono essere regolate entro due giorni lavorativi, a meno che le parti di tale negoziazione non concordino espressamente diversamente. Di conseguenza, gli acquirenti che desiderano negoziare le Unità prima di due giorni lavorativi prima del regolamento saranno tenuti, in virtù del fatto che le Unità saranno inizialmente regolate entro tre giorni lavorativi (T+3), a specificare accordi di regolamento alternativi per evitare un mancato regolamento.
Perpetuo
80%
20%
30 / 360
I profitti derivanti dai pagamenti per le royalty perpetue maturate, ove applicabile, saranno accreditati tramite deposito diretto sul conto da voi indicato nel Contratto di Sottoscrizione, qualora acquistiate quote della Serie BUSICLINT™ tramite regolamento diretto con Juro Funds LLC. Qualora acquistiate quote della Serie BUSICLINT™ tramite regolamento DTC o altro metodo di regolamento, tali pagamenti saranno accreditati sul vostro conto di intermediazione o di deposito tramite DTC o il rispettivo sistema di regolamento.
Potremo richiedere e riscattare l'intero saldo capitale residuo e le quote di profitto maturate ma non pagate delle royalties perpetue maturate, o in alternativa, al prezzo di mercato allora quotato se superiore al NAV + ratei. Tale richiesta o riscatto sarà applicabile a una o tutte le unità della Serie BUSICLINT™ in qualsiasi momento senza penali o premi. I titolari di unità della Serie BUSICLINT™ avranno il diritto irrevocabile di richiederci di riscattare le unità della Serie BUSICLINT™ in base alle disposizioni di riscatto della serie, come definite nel presente documento.
A nostra esclusiva discrezione, potremmo accogliere ulteriori richieste di riscatto di unità della Serie BUSICLINT™ prima delle date di riscatto previste. Qualora accettassimo di riscattare unità della Serie BUSICLINT™ su richiesta di un titolare (ad esempio, in caso di decesso, fallimento o invalidità totale permanente), potremmo applicare una commissione di riscatto pari al 6% sul valore nominale e sulle royalty maturate sul saldo delle unità della Serie BUSICLINT™ riscattate. Tale commissione verrà detratta dall'importo pagato in dollari statunitensi (juro USD) o in unità della Serie JRSP, a seconda dei casi.
Non esiste un mercato esistente per le unità della serie BUSICLINT™ e non prevediamo che si sviluppi un mercato secondario per tali unità. Intendiamo presentare domanda di quotazione delle unità della serie BUSICLINT™ su una borsa valori o di quotazione delle unità della serie BUSICLINT™ su un sistema di quotazione automatizzato o su un sistema di negoziazione alternativo ("ATS"); tuttavia, non saranno consentite vendite pubbliche prima che una dichiarazione di registrazione sia stata depositata presso la Securities and Exchange Commission statunitense e che tale dichiarazione di registrazione diventi effettiva.
Tuttavia, al momento è consentito vendere, trasferire o impegnare le unità della serie BUSICLINT™ in conformità con le esenzioni previste dalla Regola 144a, Regola 144 e altre esenzioni del Securities Act del 1933.
Le quote della serie BUSICLINT™ costituiranno le uniche quote di proprietà nel portafoglio segregato e nelle royalty perpetue esclusive dei titolari di quote di questa serie, detenute da un trust irrevocabile di cui questa partnership è beneficiaria. Il suddetto atto fiduciario irrevocabile è incorporato nel presente documento per riferimento. In conformità con il suddetto atto fiduciario irrevocabile, Juro System Inc, uno dei soci del General Partner, è il trustee del trust irrevocabile e svolge le funzioni di trustee senza ulteriore compenso. Il trustee, la LLC e il General Partner sono tenuti a non emettere alcun debito a fronte del portafoglio segregato e delle royalty perpetue a cui questa serie ha diritto, né a gravare in altro modo il portafoglio segregato e le royalty perpetue a cui questa serie ha diritto. Il pagamento dei profit sweep derivanti dalle royalty perpetue maturate avverrà trimestralmente senza commissioni o imposte.
Per ulteriori informazioni, vedere “Descrizione delle unità – Classifica” nella serie che offre i dettagli.
Le quote possono essere emesse sotto forma di titoli dematerializzati, certificati oppure sotto forma di certificato globale depositato presso un depositario.
Un investimento nelle quote comporta rischi significativi, tra cui il rischio di perdere l'intero investimento, e può essere considerato speculativo. Per un riepilogo dei rischi relativi a questa offerta, alla nostra Società e alle nostre attività, consultare la sezione "Fattori di rischio" nei dettagli dell'offerta della serie.
La liquidazione non è subordinata alla liquidazione delle offerte concomitanti.
Nessuno. ATS su richiesta. E se approvato dai titolari delle quote durante l'assemblea annuale, OTC o quotazione in 24 mesi.
506(c), 144, 144a e S
Nessuno. Un rating creditizio non è una raccomandazione ad acquistare, vendere o detenere titoli e può essere soggetto a revisione o ritiro in qualsiasi momento da parte dell'organizzazione di rating che lo assegna.
